暗号詐欺からの資金回収を試みる際のベストプラクティス

ビットコインやその他の暗号通貨を使った詐欺が急増している。

詐欺に遭った場合、怒りや恥ずかしさを感じ、資金を取り戻すためにどこに頼ればいいのかわからなくなるかもしれません。この記事では、資金を取り戻すためのベストプラクティスを紹介します。

ご注意：CryptoAssetRecovery.comは、詐欺に関与した暗号資産の追跡を支援するサービスを提供しています。しかし、明確な痕跡を提供し、疑わしい取引に関連する現実世界の身元を（場合によっては）明らかにすることはできますが、実際の回収の可能性は低いことを強調したいと思います。とはいえ、得られた情報は法的手続きにとって貴重であり、サイバー犯罪に対するより広範な取り組みに貢献することができます。

資金を回収できる可能性は？

まず悪いニュースだが、資金を取り戻せる可能性は極めて低い。

とはいえ、だからといって、あなたが今置かれている状況から（精神的に）立ち直れないというわけではありません。あなたにも、政府が詐欺師たちを法の下に裁くのを助け、他の人々が同じ目に遭わないようにする力があるのです。

また、非常に特殊な状況ではあるが、政府は回収した資金の一部を被害者に返還しているようだ。

これらの提案はベストプラクティスを示すものである：

状況を悪化させない
信用を守る
まだ記憶に新しいうちに状況を記録する。
当局が詐欺師に苦痛を与えるのを助ける
自分が犯したミスを他の人が犯さないようにする

この状況がこれ以上悪くなるわけがない。

一部の詐欺師は、すでに詐欺の被害に遭った人々を標的にしています。米国商品先物取引委員会（CFTC）は、こうした手口を「被害金回収詐欺」と呼んでいます：

一般的に、被害者は政府関係者、弁護士、回復サービス担当者を名乗る人物から電話や電子メールを受け取ります。ほとんどの場合、詐欺師はすでにお金を手にしているか、裁判所と協力して資金を分配していると主張します。また、お金を奪った詐欺師が突き止められ、被害者に民事裁判を起こすよう通告しているケースもあります。

出典：https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/RecoveryFrauds.html

被害者と連絡を取った後、資金回収を装う詐欺師たちは、資金を返還してもらうには、滞納税金や着手金、あるいはその他の前払い手数料を支払う必要があると説明します。これこそが詐欺の手口です。彼らはあなたの資金を回収などしていません。もし回収できていたのなら、その資金から手数料を差し引けば済む話だからです。

あなたの資金を取り戻せると主張する相手には、前払いで何も支払わないこと。まず資金を取り戻し、それから手数料に対処しましょう。

多くの場合、詐欺師に個人の財務情報を教えてしまっている可能性があります。詐欺師が被害者に、運転免許証やパスポートなどの身分証明書の写真を提出するよう要求した事例も報告されています。こうした書類は、詐欺師があなたの個人情報を盗み出すのを容易にしてしまう恐れがあります。

クレジットを監視し、詐欺警告を出すことを検討する

ご自身の信用情報を定期的に確認することが重要です。USA.govには、信用報告書の確認方法に関する情報が掲載されています。

さらに、信用情報報告書に「不正利用警告」を登録することをお勧めします。連邦取引委員会（FTC）は次のように説明しています。「不正利用警告を登録することで、他人があなたの名義で新たなクレジット口座を開設することが難しくなります。事業者は、あなたの名義で新たなクレジットを発行する前に、本人確認を行わなければなりません。」

3つの信用情報機関（Equifax、Experian、TransUnion）のうちの1つに連絡すると、他の2つに連絡がいく。

状況を記録する

メールやテキスト、その他のデジタルな痕跡を見つけやすい今のうちに、詐欺の手口の詳細を書き出しておくこと。

以下は、詐欺を完全に報告するために収集し、書き留めておくべき情報である：

連絡先
詐欺を行った個人および／または企業の連絡先情報。これには、氏名、住所、メールアドレス、ソーシャルメディアのプロフィール、IPアドレス（把握している場合）、電話番号などが含まれます。
詐欺そのものの詳細な説明：
その出来事はいつ起こったのですか？
誰が関与したのか？
詐欺はどのように始まり、どのように進行したのか？
いくら/暗号を失いましたか？
どの取引所から、どのウォレットに送金しましたか？
電子メールや物理的な文書のコピーをすべて保管する

以下は、米国司法省が起訴したある詐欺事件における「被害者影響陳述書」の例です。これを見れば、法執行機関が被害者に対してどのような情報を求める可能性があるか、お分かりいただけるでしょう。

専門のトレースサービスを利用する

Crypto Asset Recoveryは、紛失した資産の追跡をお手伝いします。高度なブロックチェーン・フォレンジックを用いて、疑わしい取引を追跡し、仮名のブロックチェーン活動を現実世界のエンティティに結びつけることができます。これにより、詐欺に対する洞察力を高め、法的手続きのための貴重な情報を提供することができます。

弊社は強固なトレースサービスを提供していますが、実際の回収の可能性は非常に低いことを再度申し上げます。暗号詐欺の余波に対処する際には、現実的な期待を持つことが重要です。私たちの第一の目標は、そうでなければ絶望的に見えるかもしれない状況において、透明性と明瞭性を提供することです。

トレースに関するお問い合わせはこちら：cryptoassetrecovery.com/contact

政府に詐欺を報告する

米国居住者または米国市民であれば、この詐欺を複数の政府機関に報告すべきである：

連邦取引委員会（FTC）のウェブサイト「ReportFraud.ftc.gov」
商品先物取引委員会（CFTC）のウェブサイト（CFTC.gov/complaint）
米国証券取引委員会（SEC）のウェブサイト（sec.gov/tcr）
インターネット犯罪苦情センター（IC3）ic3.gov/Home/ComplaintChoice

関係する取引所またはウォレットプロバイダーに詐欺を報告する。

Coinbase.comなどの取引所を利用して口座に入金し、その資金を詐欺師に送金してしまった場合は、その取引所に連絡してください。高度なシステムを備えた取引所であれば、不正な取引のパターンを検知し、他の利用者が同じ手口に騙されるのを防ぐことができる可能性があります。

Coinbaseは、詐欺に関する情報については、以下のメールアドレス宛てに連絡するよう求めています：[email protected]

Krakenは、フィッシング被害を報告するためのページを公開しました。詐欺を報告するには、これがおそらく最善の方法です。

Paxfulは次のように述べています。「サポートチームに報告するか、紛争申し立てを行ってください。そうすれば、直ちに調査を開始し、十分な証拠があればお客様のビットコインを取り戻すことができます。」

詐欺被害者のための資金回収を専門とする営利団体に依頼すべきでしょうか？

ここでは、合法と思われる詐欺回収会社をいくつかご紹介します：

CypherTrace.com：CypherTraceは、米国国土安全保障省から初期資金の提供を受けたと主張しており、2021年にマスターカードに買収された。

サイファー・トレースは「ディフェンダーズ・リーグ」と呼ばれるサービスを運営しており、盗まれたり詐欺にあったりした暗号通貨を追跡する大学生を無償で訓練している。

注：これはおそらく、追跡可能な範囲での資金の追跡にとどまるものと思われます。私たちは依然として、実際に資金を回収できる民間回収会社は存在しないと強く確信しています。4月21日現在、「ディフェンダーズ・リーグ」は新規案件の受付を行っておらず、既存の案件については8～10ヶ月の待ち時間があると述べています。

注：Crypto Asset RecoveryはCNC Intelと取引関係があります。以下のリンクを使用して彼らと仕事をすることを選択した場合、Crypto Asset Recoveryに手数料が支払われます。

CNCIntel.com CNCインテリジェンスはChainalysis.comの連絡先から紹介され、彼らのCEOでサイバー捜査のチーフであるMatt Sternと話をしました。私は彼らが合法的であると信じていますし、海外の法執行機関や法務チームと協力することで、少なくともいくつかのケースでは詐欺や窃盗によって失われた資金を取り戻すことができたと信じています。

AssetReality.com：Asset Realityは、Metamaskおよびその親会社であるConsensys.netと提携しています。この提携を発表するプレスリリースはこちらでご覧いただけます。

しかし、自分で調べてください。

また、前払い費用と失った金額とを比較検討する必要がある。例えば、あなたが1万ドルを失ったとして、回収会社に依頼するのに10％の追加費用がかかるとしたら、その費用を支払うべきでしょうか？その会社があなたのために少なくとも1,000ドルを回収できる確率はどのくらいでしょうか？多くの場合、その確率は低い。

詐欺や窃盗で失った資金を取り戻せると言っている会社と仕事をする際には、注意しなければならない理由がいくつかある：

2021年と2022年に調査した詐欺被害回復サイト（上記を除く）の多くは、自ら詐欺を実行しているように見え、資金を回復できると保証していることが多い。
これらの企業の名前を具体的に挙げるつもりはありませんが、各社のウェブサイトで「ビットコイン」と検索してみると、そのうちのいくつかは、仮想通貨の回収が非常に困難であると記載しています。ある企業は、基本的に詐欺師に資金の返還を求めるよう勧めています。私の見解では、これはこうした機関に依頼しても成功の見込みが薄いことを、第三者が裏付けていると言えます。
慎重な詐欺師は、第三者が資金を取り戻す機会を一切残しません。調査を代行する業者に依頼したとしても、その点については何ら変わりはありません。
合法的な回収業者であっても、おそらく詐欺被害者がクレジットカードを使って（暗号通貨ではなく）不換紙幣で詐欺の代金を支払った場合に、資金の回収に最も成功している。(これは、暗号通貨をクレジットカードで支払い、その暗号通貨を詐欺師に送った場合とは異なるシナリオです）。
最良のシナリオとしては、営利目的の機関があなたの資金の行き先を取引所まで追跡し、関係する法執行機関に通報してくれることです。これらは、あなた自身でも行える手順です。

米国連邦政府はこれまでに資金を回収し、被害者に再分配したことがあるのか？

基本的な考え方は、もしあなたが詐欺を通報すれば、政府は犯罪者を追跡し（おそらく彼らが取引所から資金を引き出したときに）彼らから資金を回収する。

米国政府によると、特定の種類の詐欺については、時折、資金が返還されることもあるという。例えば、米国証券取引委員会（SEC）は、「SECによる執行措置が成功した場合、回収された資金が被害者に分配されることがある」と述べている。

記事はこう続く：「すべての被害者が金銭を取り戻せるわけではない。金銭を取り戻した被害者が受け取る金額は被害額を大幅に下回ることもあり、金銭の分配手続きには長い時間がかかることもある。"

CFTCは最近、デビッド・ギルバート・サフロン氏およびサークル・ソサエティ社に対し、外国為替および仮想通貨取引を装った詐欺行為により、179人の個人から1,580万米ドル相当のビットコインおよび米ドルをだまし取ったとして、返還命令を下したと発表した。しかし、同委員会は「不正行為を行った者には十分な資金や資産がない可能性があるため、返還命令が出されても、失われた資金が回収できない場合がある」と警告している。

2021年7月、米国司法省は、ロジャー・ニルス＝ヨナス・カールソンが2012年から2019年にかけて3,500人以上から約1,600万ドルを詐取したと発表した。同氏は懲役15年の判決を受け、一部の資金は回収され、現在、被害者への返還が進められているようだ。